大家好,相信到目前为止很多朋友对于银行流水造假和签证银行流水造假不太懂,不知道是什么意思?那么今天就由我来为大家分享银行流水造假相关的知识点,文章篇幅可能较长,大家耐心阅读,希望可以帮助到大家,下面一起来看看吧!
伪造银行流水什么罪名
就伪造银行流水的目的不同,可能涉嫌诈骗类有关罪名。诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪在客观上表现为使用虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法骗取数额较大的公私财物。本罪在主观方面表现为直接故意,并且具有非法占有公私财物的目的。
一、伪造银行卡流水有什么后果:
1、首先,造假被发现,有可能因为造假一分钱也拿不到,而且会进入贷款机构的黑名单,以后想在这个贷款机构或跟该贷款机构有关联的地方申请,将会很困难;
2、其次,假的银行流水加盖的是假的银行公章,这涉嫌触犯私自买卖国家机关、企事业单位公文罪和私刻国家机关、企业事业单位公章罪;
3、根据法律规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
二、办理银行卡的流程如下:
1、携带本人有效身份证件和工本费费用到办卡银行的网点;
2、在大堂挂号预约办理业务并排队等候办理业务;
3、排到后向柜员说申请银行卡,再提交身份证;
法律依据:《***刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
做银行假流水要判几年
最高可处以三年以上七年以下有期徒刑。伪造的银行流水盖的是伪造的公章,伪造银行印章,将可能会被处以三年以下有期徒刑或拘役、管制。伪造的银行流水被恶意利用,涉及诈骗给银行带来了损失的,将可能被处以三年以下有期徒刑或拘役、管制。若造成巨大损失或情节特别严重,将可能被处三年以上七年以下有期徒刑。
一、做假流水被银行查出后果
1、贷款被拒
造假被发现,会被拒绝贷款,而且会进入贷款机构的黑名单,以后想在这个贷款机构或跟该贷款机构有关联的地方申请,将会很困难。
2、犯私刻公章罪
假的银行流水加盖的是假的银行公章,这涉嫌触犯私自买卖国家机关、企事业单位公文罪和私刻国家机关、企事业单位公章罪,可以追究刑事责任。
3、涉嫌骗贷
二、打印银行流水的方式:
1、携带本人有效身份证件、银行卡到所属银行任意营业网点的柜台打印;
2、所属银行任意营业网点的自助查询机打印;
3、登录所属银行的个人网上银行打印。
法律依据:《***刑法》 第一百七十七条 有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;
(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;
(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;
(四)伪造信用卡的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
入职银行流水能造假吗
银行流水不可以造假,首先银行流水是客户在商业银行打印的,上面会盖银行的章,这是造不了假的,其次贷款机构在审核客户收入流水的时候,会综合收入证明以及其他的资料来辅助判断,如果银行流水是造假的,贷款机构也很容易就会发现。贷款机构考察客户的银行流水,主要是为了了解客户有没有足够的还款能力,比如说在申请房贷的时候,银行会要求客户的银行流水是月还款额的两倍以上,符合要求才会下款。如果客户对自己的银行流水没有信心,那么在申请贷款以前,可以通过提高首付比例来降低月供,这样可以降低银行对于流水的要求,如果还有其他的外债没有结清,可以尝试还清外债降低负债率,这样也可以降低银行对收入流水的要求。不要造假的银行流水,贷款机构一旦发现,就很有可能会直接拒绝贷款申请,到了这一步就很难进行挽救了。一、个人贷款申请应具备以下条件:
1、借款人为具有完全民事行为能力的***公民或符合国家有关规定的境外自然人;
2、贷款用途明确合法;
3、贷款申请数额、期限和币种合理;
4、借款人具备还款意愿和还款能力;
5、借款人信用状况良好,无重大不良信用记录;
6、贷款人要求的其他条件。二、证据包括:
1、物证;
2、书证;
3、证人证言;
4、被害人陈述;
5、犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;
6、鉴定意见;
7、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;
8、视听资料、电子数据。法律依据:《***刑法》 第一百七十七条 有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:伪造、变造汇票、本票、支票的;伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;伪造信用卡的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
银行工资流水可以造假吗
在申请办理银行贷款时,通常银行会要求借款人提供银行流水,银行需要通过借款人所提供的银行流水来判断借款人是否具备偿还贷款本息的能力,有部分朋友想贷款但是不能提供银行流水,于是想要做假流水,那么银行流水可以作假吗?
银行流水不可以作假,做假流水是违法的行为,如果借款人在申请贷款时提供了假流水,银行在审批的过程中发行借款人的流水作假,那么会直接导致贷款被拒,如果借款人通过假流水成功获得了贷款,之后被银行发现,一旦银行起诉借款人,那么借款人可能银行流水造假需要承担刑事责任
银行流水是指银行活期账户的存取款交易记录,通常在办理银行贷款时,银行都会要求借款人提供近半年的银行流水情况,银行需要通过借款人近半年的银行流水来判断借款人是否具备偿还贷款的能力,通常银行要求,借款人的银行流水需要是贷款月还款额度2倍以上。
银行工作人员在拿到借款人提供的贷款资料后,会对借款人提供的银行流水的真伪先进行辨别,如果真实性不可靠,那么银行流水数据再好也没有用。如果银行在审批的时候没有发现银行流水作假,而在贷款申请下来后被银行发行流水作假,那么银行可能以借款人骗贷为由来追究其法律责任。
综上问题所述银行工资流水可以造假吗如果借款人在申请贷款时提供了假流水,银行在审批的过程中发行借款人的流水作假,那么会直接导致贷款被拒,如果借款人通过假流水成功获得了贷款,之后被银行发现,一旦银行起诉借款人,那么借款人可能需要承担刑事责任建议银行工资流水不要造假
法律依据:《***刑法》第二百八十条(伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪)(盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章罪)伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
可以做假流水账单吗
银行流水不可以造假。部分借款人想要贷款但不能够提供银行流水,由此便想要去请一些代办机构做假流水,但是这是违法的行为,银行在拿到借款人的流水之后,会先辨别其真伪。如果贷款申请成功以后,再被银行发现借款人的流水造假,则该借款人会因涉嫌骗贷而被追究法律责任,因此不能够存有侥幸心理去做假银行流水。
银行流水造假的严重后果
1、借款人用假银行流水进行贷款,则一定会被银行拒绝其贷款申请,并且还会被纳入该银行的黑名单之中,以后若想在与该银行合作的其他金融机构申请贷款就不可能成功;
2、依据中国相关法律规定,借款人用假的银行流水申请贷款,属于骗贷行为,如果该行为给银行或者相关金融机构造成了严重损失,会被判处有期徒刑或者拘役,如果给银行或者相关金融机构造成特别严重的损失,则会被判处三年以上七年以下有期徒刑,还需要交处罚金。
OK,本文到此结束,希望对大家有所帮助。
更新于:3个月前